Hva spør kundekontrollen om PEP-status?
Tre spørsmål per person: er personen PEP, nært familiemedlem eller kjent medarbeider av en PEP. Svar: Ja, Ja - men utløpt, Nei, Vet ikke.
Gjelder for: Alle med tilgang
Kundekontrollen hjelper rapporteringspliktige virksomheter med å hente inn og dokumentere informasjon om PEP-status for personen som representerer selskapet, og for eventuelle reelle rettighetshavere. PEP står for politisk eksponert person.
Hva er en PEP?
En PEP er en person som innehar eller har innehatt en fremtredende offentlig stilling eller et verv, jf. hvitvaskingsloven § 2 bokstav f.
Definisjonen er ikke tidsbegrenset. En person regnes som PEP også etter at stillingen eller vervet er avsluttet. Tidspunktet for når vervet eller stillingen opphørte, er derfor viktig informasjon i kundekontrollen. Dette er presisert i Finanstilsynets veileder til hvitvaskingsloven, punkt 4.9.2.
Nære relasjoner til PEP
Ved avklaring av PEP-status skal det også vurderes om personen er nært familiemedlem til en PEP, eller kjent medarbeider av en PEP. Dette følger av hvitvaskingsloven § 2 bokstav g og h, samt Finanstilsynets veileder punkt 4.9.2.
Spørsmålene i kundekontrollen
Spørsmålene er utvidet for å sikre at nødvendig informasjon blir hentet inn. Følgende spørsmål stilles:
- Er personen en PEP?
- Er personen et nært familiemedlem til en PEP?
- Er personen en kjent medarbeider av en PEP?
For hvert spørsmål velges ett av svaralternativene:
- Ja: et kommentarfelt vises, der den som fyller ut, legger inn informasjon om type verv eller stilling.
- Ja - men utløpt: kommentarfelt for type verv eller stilling, og datofelt for når vervet eller stillingen opphørte.
- Nei
- Vet ikke
Ved spørsmålene om PEP-status er det lagt inn et informasjonsikon. Holder utfylleren musepekeren over ikonet, vises en kort forklaring til hvert spørsmål.
Når PEP-status er uavklart
Kan PEP-status ikke avklares gjennom kundekontrollen, kan informasjonen hentes via AML-personsøk. AML-personsøk viser registrert informasjon om PEP-status. Har en person tidligere hatt PEP-status som nå er utgått, fremgår dette i søket. PEP-status lagres i registrene som brukes av AML-personsøk i 240 måneder, altså 20 år.